بیست پال | درگاه پرداخت | بدون نیاز به مدارک

[DeLtAvPs]

متاسفانه برخی از شما تجربه در این زمینه ندارید و باید هم کودکانه و ندانسته اینطوری صحبت کنید

ما بدون مدارک اجازه تراکنش به کاربران میدیم مانند سایرین. اما موقع تسویه حساب کاربر باید مدارکش رو آپلود کنه!

وقتی کاربری تسویه حساب کنه ، نام و نام خانوادگی + شماره حسابش کاملا احراز شده هست.

شما اگه مسحضر باشید (که نیستید) در پرونده های کلاهبرداری های اینترنتی داشتن شماره حساب متهم + اینکه مبلغی که کلاه برداری کرده و به حساب خوش یا نزدیکانش واریز کرده، کاملا هویت شخص رو احراز می کنه!

کلاه بردار در هر صورت باید وجه رو به حساب خودش یا اشخاص مرتبط با خودش واریز کنه! و در نهایت برداشتی که از حساب صورت میگیره دقیقا زیر نظر خود کلاه بردار هست و بسیار راحت قابل ردگیری هستش.

1 مورد در پلیس فتای استان البرز اسفند سال 93 بود که 5 متهم از کارت عابر بانک سرقتی با داشتن رمز دوم آن اقدام به تخلیه حساب وی و واریز به حساب شخصی خویش به صورت اینترنتی نموده! که تک تک آنها دستبند به دست 24 ساعت بعد از شکایت خانم متهم درب منزل بازداشت و به آگاهی استان البرز(جنب پلیس فتای استان البرز) متنقل شدند!

وقتی پول کلاه بردار به حساب شخصی خودش ورایز میشه کاملا رد گیری حسابها برای فتا با همکاری بانک مرتبط بسیار بسیار ساده تر خواهد بود.

لازم به ذکره قبل از تسویه حساب هم کلیه تراکنش های کاربر تک تک بررسی میشه در صورت وجود خطای کاربر (که تا کنون نداشته ایم) مبلغی به حساب شخص تا روشن شدن نحوه کسب درآمد در چهار جوب قوانین جمهوری اسلامی واریز نخواهد شد.

جناب
اگر کسی چیزی میگه صرفا برای خودتون بوده و مطمئن باشید خیلی از کاربرانی که پست دادند از سر دلسوزی گفتند که نگرفتن مدارک حتی در ابتدای کار مشکل ساز خواهد بود اون هم برای شما
پس از این بابت ناراحت که هیچ خوشحال هم باید باشید که برخی از کاربرها این مورد رو به شما گوشزد کردند

حالا بیاید اینطور در نظر بگیرید
شخصی وارد سیستم شما میشه و ثبت نام میکنه و اطلاعات ثبت نام فیک هست
تراکنش ها همه سرقتی هستند و یا حالا فیشینگ و ...
طرف حال نمیکنه اصلا تا 1 هفته هم تسویه بزنه و میخواد بعد اون یهو تسویه بزنه
همون روز اول تراکنش سرقتی یکی از اشخاصی که از اون سرقت شده بره شکایت کنه و فرض رو بگیرید که طرف اینقدر توانش رو داره که همون روز اول پیگیر باشه
حالا میان میبیند از درگاه شما انجام شده
میان میگن شما بودی میگی نه کاربر ما بوده میگه خود اطلاعاتش رو بده ( میگی من اطلاعات ندارم ) نهایت میتونم ایپی بدم

به نظرت چون صرفا پول رو تسویه نکرده و هنوز حسابت هست و میتونی مرجوع کنی برای ارگان ها کافیه؟ مسلما چون مدارکی نداری شما رو به عنوان مجرم میشناسند و به علت نداشتن مدارک در جرمی که رخ داده شریک هستید

الان بفرمایید دقیقا شما اگر چنین اتفاقی رخ بده چه راه حلی دارید؟

[20pal]

جناب
اگر کسی چیزی میگه صرفا برای خودتون بوده و مطمئن باشید خیلی از کاربرانی که پست دادند از سر دلسوزی گفتند که نگرفتن مدارک حتی در ابتدای کار مشکل ساز خواهد بود اون هم برای شما
پس از این بابت ناراحت که هیچ خوشحال هم باید باشید که برخی از کاربرها این مورد رو به شما گوشزد کردند

حالا بیاید اینطور در نظر بگیرید
شخصی وارد سیستم شما میشه و ثبت نام میکنه و اطلاعات ثبت نام فیک هست
تراکنش ها همه سرقتی هستند و یا حالا فیشینگ و ...
طرف حال نمیکنه اصلا تا 1 هفته هم تسویه بزنه و میخواد بعد اون یهو تسویه بزنه
همون روز اول تراکنش سرقتی یکی از اشخاصی که از اون سرقت شده بره شکایت کنه و فرض رو بگیرید که طرف اینقدر توانش رو داره که همون روز اول پیگیر باشه
حالا میان میبیند از درگاه شما انجام شده
میان میگن شما بودی میگی نه کاربر ما بوده میگه خود اطلاعاتش رو بده ( میگی من اطلاعات ندارم ) نهایت میتونم ایپی بدم

به نظرت چون صرفا پول رو تسویه نکرده و هنوز حسابت هست و میتونی مرجوع کنی برای ارگان ها کافیه؟ مسلما چون مدارکی نداری شما رو به عنوان مجرم میشناسند و به علت نداشتن مدارک در جرمی که رخ داده شریک هستید

الان بفرمایید دقیقا شما اگر چنین اتفاقی رخ بده چه راه حلی دارید؟

این شخص فرضا کلاه بردار با این سناریو ای که شما طرح کردین قبل از تسویه حساب مدارکی آپلود نمیکنه و شاکی داره تا اینجا درست.

خوب حالا اگه حساب با هویت جعلی آپلود کنه و فیشینگ کنه و واریز نزنه چی؟

جواب 1 : احراز هویت در زمان تسویه حساب مشخص خواهد شد.

جواب 2 : قبل از تسویه حساب ، ما هر اطلاعاتی که ثابت کنه این مورد تسوط کاربر خاطی صورت گرفته رو در اختیار مراجع قرار میدیم. مانند ip / پروفایل / لینک خرید / اگه از دکمه یا لینک پرداخت استفاده میکنه: سایت مرجع / اگه از پلاگین ها استفاده میکنه باز هم: سایت مرجع و ... پیگیری های بعد از اون مانند اطلاعات دامین ، هاست و ... به عهده افسر پرونده و مهم تر از اون توجیه کردن شاکی خواهد بود + عودت مبلغ به شاکی.

دلیل جواب 2 این هست که ما فتا و قاضی پرونده ها نیستیم که کاربر رو دقیق ردگیری کنیم و دستگیر کنیم و زمانی که شکایتی انجام میشه متهم رو تحویل بدیم و خلاص. درگاه واسط هستیم و کاربران ما همه قابلیت انجام تراکنش رو دارا هستند به شکلهای متفاوت.

لازم به ذکره برای شروع به این صورت عمل می کنیم اما فضا رو برای سوء استفاده !% هم باز نگه نمیداریم.

شاید در آینده سیاست های ما طوری طرح شود که بدون احراز هویت کامل تا مرز کد پستی و تلفن ثابت ، اجازه هیچ فعالیتی به کاربران داده نشود.

- - - Updated - - -

در عجبم وقتی بزرگ های مثل جهان پی سیبا پال پارس پال پی لاین
با اون سابقه چندین ساله نتونستن ادامه بدن به هر دلیلی
چطور این دوستان تازه کار باز هم در این زمینه سرمایه میذارن؟ به چه امیدی؟

یه چیزی رو به کلیه دوستان در این خصوص اضافه کنم که کلیدی ترین دلیل *****ینگ درگاههای واسط هست توجه کنید :

قبلا از طریق پلیس فتا یه لیست سیاه به درگاههای واسط شامل سایتهای غیرمجاز در جهت مسدود سازی سایتها و کاربران مرتبط اعلام میشد !

درگاه واسط موظف بود از ارائه سرویس به کاربران لیست سیاه خودداری کنه !

جدیدا دیگه به جای لیست سیاه مستقیما درگاه واسط رو (در صورت مشاهده کاربرخاطی) ***** میکنند. و کردند ....

(البته موارد پلیس فتا مبنی بر احراز هویت کاربران مثلا فروش چیلتر شکن و ... موارد متفاوتی هست)

[DeLtAvPs]

این شخص فرضا کلاه بردار با این سناریو ای که شما طرح کردین قبل از تسویه حساب مدارکی آپلود نمیکنه و شاکی داره تا اینجا درست.

خوب حالا اگه حساب با هویت جعلی آپلود کنه و فیشینگ کنه و واریز نزنه چی؟

جواب 1 : احراز هویت در زمان تسویه حساب مشخص خواهد شد.

جواب 2 : قبل از تسویه حساب ، ما هر اطلاعاتی که ثابت کنه این مورد تسوط کاربر خاطی صورت گرفته رو در اختیار مراجع قرار میدیم. مانند ip / پروفایل / لینک خرید / اگه از دکمه یا لینک پرداخت استفاده میکنه: سایت مرجع / اگه از پلاگین ها استفاده میکنه باز هم: سایت مرجع و ... پیگیری های بعد از اون مانند اطلاعات دامین ، هاست و ... به عهده افسر پرونده و مهم تر از اون توجیه کردن شاکی خواهد بود + عودت مبلغ به شاکی.

دلیل جواب 2 این هست که ما فتا و قاضی پرونده ها نیستیم که کاربر رو دقیق ردگیری کنیم و دستگیر کنیم و زمانی که شکایتی انجام میشه متهم رو تحویل بدیم و خلاص. درگاه واسط هستیم و کاربران ما همه قابلیت انجام تراکنش رو دارا هستند به شکلهای متفاوت.

لازم به ذکره برای شروع به این صورت عمل می کنیم اما فضا رو برای سوء استفاده !% هم باز نگه نمیداریم.

شاید در آینده سیاست های ما طوری طرح شود که بدون احراز هویت کامل تا مرز کد پستی و تلفن ثابت ، اجازه هیچ فعالیتی به کاربران داده نشود.

شما اینطور فرض کنید
کاربر تسویه نزنه و قبل از تسویه از فتا مشخصات صاحب درگاه درخواست بشه
مسلما نمیتونید بگید صبر کنید یه روز این شخص مدارک اپلود میکنه
حالا وقتی مدارک نداشته باشید شما شریک جرم هستید و باید مدارک لازم برای تبرئه خودتون رو به فتا و با ارگان مربوطه ارائه بدید
پس با هر دو جوابتون پای خودتون بیشتر از شخص کلاهبردار گیر هست