سوال در مورد درگاه های پرداخت بانکی؟

با سلام

چند وقتی هست که مشغول جستجو و جمع آوری اطلاعات در مورد درگاه های بانکی هستم. در این مدت تقریبا شرایط تمامی بانک ها را مورد بررسی قرار دادم. اما یک موضوع برایم جالب بود که بعضی از بانک ها به اشخاص حقیقی بدون جواز کسب یا شرکت ثبت شده هم درگاه پرداخت واگذار می کنند ( مانند بانک ملت و پاسارگاد و پارسیان) .
حالا سوال من اینجاست که با توجه به این مطلب که این دوستان این درگاه ها را برای کسب و کار استفاده می کنند و بر اساس قانون نظام مالیاتی کشور بر این مشاغل مالیات تعلق می گیرد آیا نظارتی بر این گونه کسب و کارها وجود دارد؟ یا خود بانک ها پس از اخذ مدارک اقدام به تشکیل پرونده و معرفی این اشخاص می کنند؟ و در نهایت اگر مشکلی با یکی از این دارندگان درگاه بانکی ( منظور من ان دسته ای که مجوز کسب یا شرکت ثبت شده ندارند) به وجود آید آیا امکان پیگیری( از طریق بانک) هست؟؟

البته همینجا اعلام می کنم که هدف من از این موضوع خدائی ناکرده تخریب این دوستان نیست چه بسا شاید آنان خیلی بهتر و بدون مشکل نسبت به شرکتهای ثبت شده و دارای مجوز خدمات ارائه نمایند.

با سپاس فراوان

یعنی کسی نیست بتونه جوابی بده؟؟؟؟

واقعا مطلب مهمیه!!!

اگر بانک ها نظارت کنند... هم خوبه هم بد!
از جهتی ک باید مالیات بدی بده ولی از جهتی ی جورایی مجوز حساب میشه خوبه دیگه نیازی نیست بریم دنبال مجوز!!!!

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط dade24

واقعا مطلب مهمیه!!!

اگر بانک ها نظارت کنند... هم خوبه هم بد!
از جهتی ک باید مالیات بدی بده ولی از جهتی ی جورایی مجوز حساب میشه خوبه دیگه نیازی نیست بریم دنبال مجوز!!!!

---

یعنی شما میگید که بانک ها خودشان اقدام به معرفی مشتریان می کنند؟

اگه از درگاه برای کلاه برداری استفاده بشه میتونید به بانک شکایت کنید و اونا پیگیری می کنند

به هر حال دارنده درگاه بای دریافت مدارک شناسایی را برای بانک ارسال کرده است و هویت معمولی نزد بانک دارد هر چند اگر این مدارک مجوز را شامل نشده باشد . در نتیجه در صورت بروز مشکل از طریق مراجع قضایی و .... می توانید پیگیری کنید!
قانون مالیاتی ربطی به درگاه بانکی ندارد! درگاه بانک کالا محسوب نمی شود . مجوز وجود داشته باشد و یا خیر تفاوتی ایجاد نمی شود ....

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط Raminn

به هر حال دارنده درگاه بای دریافت مدارک شناسایی را برای بانک ارسال کرده است و هویت معمولی نزد بانک دارد هر چند اگر این مدارک مجوز را شامل نشده باشد . در نتیجه در صورت بروز مشکل از طریق مراجع قضایی و .... می توانید پیگیری کنید!
قانون مالیاتی ربطی به درگاه بانکی ندارد! درگاه بانک کالا محسوب نمی شود . مجوز وجود داشته باشد و یا خیر تفاوتی ایجاد نمی شود ....

---

بنده هم عرض نکردم که درگاه بانک کالا می باشد اما مسلما از آن درگاه برای فروش کالاها و محصولاتی استفاده می شود. مسئله این هست که شرکتهای ثبت شده ملزم به پرداخت مالیات ها می باشند اما اشخاصی که نه مجوز دارند و نه شرکت ثبت شده به راحتی از طریق این درگاهها می توانند کسب و کار کنند بدون اینکه حتی یک ریال هم مالیات بدهند!!

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط kaajhost

بنده هم عرض نکردم که درگاه بانک کالا می باشد اما مسلما از آن درگاه برای فروش کالاها و محصولاتی استفاده می شود. مسئله این هست که شرکتهای ثبت شده ملزم به پرداخت مالیات ها می باشند اما اشخاصی که نه مجوز دارند و نه شرکت ثبت شده به راحتی از طریق این درگاهها می توانند کسب و کار کنند بدون اینکه حتی یک ریال هم مالیات بدهند!!

---

شما طبق کدوم قسمت قانون میگید که همه افرادی که درآمد دارند مشمول پرداخت مالیات میشن؟

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط HyperServer

شما طبق کدوم قسمت قانون میگید که همه افرادی که درآمد دارند مشمول پرداخت مالیات میشن؟

---

باب اول – اشخاص مشمول مالیات
ماده 1– اشخاص زیر مشمول پرداخت مالیات می باشند:
1– کلیه مالکین اعم از اشخاص حقیقی یا حقوقی نسبت به اموال یا املاک خود واقع در ایران طبق مقررات باب دوم.
2– هر شخص حقیقی ایرانی مقیم ایران نسبت به کلیه درآمدهایی که در ایران یا خارج از ایران تحصیل می نماید.
3– هر شخص حقیقی ایرانی مقیم خارج از ایران نسبت به کلیه درآمدهایی که درایران تحصیل می کند.
4– هر شخص حقوقی ایرانی نسبت به کلیه درآمدهایی که در ایران یا خارج از ایران تحصیل می نماید.
5– هر شخص غیر ایرانی ( اعم از حقیقی یا حقوقی) نسبت به درآمدهایی که در ایران تحصیل می کند و همچنین نسبت به درآمدهایی که بابت واگذاری امتیازات یا سایر حقوق خود و یا دادن تعلیمات و کمک های فنی و یا واگذاری فیلم های سینمائی ( که به عنوان بها یا حق نمایش یا هر عنوان دیگر عاید آن ها می گردد) از ایران تحصیل می کند.

دوست عزیز دریافت مالیات از اشخاص حقیقی و حقوقی در کشور ایران مراحل خاص خود را دارد . هر گونه تبادل کالی شامل مالیات نمی شود چرا که میزان و شرح کلیه تبادلات معلوم نیست. به صورت مثال چک تاریخ دار که در ایران توسط اشخاص حقیقی و حقوقی قابل صدور است و نیز توسط کلیه اشخاص قابل وصول است . اما از وصول کننده در شعبه مالیاتی دریافت نمی شود. شما اگر برای وصول یک چک 100 میلیونی به شعبه مراجعه کنید آیا متصدی امور بانکی درصد مالیات را محاسبه و از شما همان لحظه دریافت می کنید؟ اگر به وسیله atm مبلغی را از کارت خود به کارت شخص دیگری منتقل کنید مالیات آن از حساب شما کسر می شود؟ ( به استثانی مبلیغ 500 تومان که گاها به عنوان " هزینه انتقال و استفاده از سیستم بین بانکی" و نه مالیات در یافت می شود ! )
بحث حسابرسی و مالیات گسترده است که توضیح کامل آن از اطلاعات بنده و حوصله این بحث خارج است . هدف از مثال های بالا این بود که اشتباه بودن تصور شما مبنی بر اینکه هر گونه نقل و انتقال وجه از هر طریقی شامل مالیات لحظه ای است را روشن کنیم و به صورت خلاصه اینکه دریافت مالیات کانال ها و مراحل خاص خود را دارد طبق قانون جاری موجود در هر کشور :53:

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط Raminn

دوست عزیز دریافت مالیات از اشخاص حقیقی و حقوقی در کشور ایران مراحل خاص خود را دارد . هر گونه تبادل کالی شامل مالیات نمی شود چرا که میزان و شرح کلیه تبادلات معلوم نیست. به صورت مثال چک تاریخ دار که در ایران توسط اشخاص حقیقی و حقوقی قابل صدور است و نیز توسط کلیه اشخاص قابل وصول است . اما از وصول کننده در شعبه مالیاتی دریافت نمی شود. شما اگر برای وصول یک چک 100 میلیونی به شعبه مراجعه کنید آیا متصدی امور بانکی درصد مالیات را محاسبه و از شما همان لحظه دریافت می کنید؟ اگر به وسیله atm مبلغی را از کارت خود به کارت شخص دیگری منتقل کنید مالیات آن از حساب شما کسر می شود؟ ( به استثانی مبلیغ 500 تومان که گاها به عنوان " هزینه انتقال و استفاده از سیستم بین بانکی" و نه مالیات در یافت می شود ! )
بحث حسابرسی و مالیات گسترده است که توضیح کامل آن از اطلاعات بنده و حوصله این بحث خارج است . هدف از مثال های بالا این بود که اشتباه بودن تصور شما مبنی بر اینکه هر گونه نقل و انتقال وجه از هر طریقی شامل مالیات لحظه ای است را روشن کنیم و به صورت خلاصه اینکه دریافت مالیات کانال ها و مراحل خاص خود را دارد طبق قانون جاری موجود در هر کشور :53:

---

دوست عزیز شاید من نمیتونم منظورم را درست بیان کنم. منم میدونم که مالیات لحظه ای نیست و منظور من هم کسر مالیت از صاحب درگاه در همان لحظه نیست. منظور من صورت کلی این مسئله است. شخصی صاحب کسب و کار بدون مجوز و بدون شرکت ثبت شده به راحتی درگاه بانکی می گیره و کار می کند بعد از گذشت سال ها ( نه لحظه ای) هنوز 1 ریال مالیات نداده است!! اما شرکتی ثبت شده و دارای مجوز هر سال باید دفاتر خود را تحویل دهد !! ضمنا بنده نه مامور اداره مالیات هستم نه حافظ منافع اداره دارایی!!! این بحث هم فقط برای این می کنم که بدونم ایا این مدارک صرفا جنبه احراز هویت از صاحب درگاه (حقیقی یا حقوقی ) داره یا برای مواردی دیگر همچون تشکیل پرونده های مالیاتی و از این قبیل استفاده می شود؟

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط kaajhost

دوست عزیز شاید من نمیتونم منظورم را درست بیان کنم. منم میدونم که مالیات لحظه ای نیست و منظور من هم کسر مالیت از صاحب درگاه در همان لحظه نیست. منظور من صورت کلی این مسئله است. شخصی صاحب کسب و کار بدون مجوز و بدون شرکت ثبت شده به راحتی درگاه بانکی می گیره و کار می کند بعد از گذشت سال ها ( نه لحظه ای) هنوز 1 ریال مالیات نداده است!! اما شرکتی ثبت شده و دارای مجوز هر سال باید دفاتر خود را تحویل دهد !! ضمنا بنده نه مامور اداره مالیات هستم نه حافظ منافع اداره دارایی!!! این بحث هم فقط برای این می کنم که بدونم ایا این مدارک صرفا جنبه احراز هویت از صاحب درگاه (حقیقی یا حقوقی ) داره یا برای مواردی دیگر همچون تشکیل پرونده های مالیاتی و از این قبیل استفاده می شود؟

---

دریافت و تشکیل پرونده مالیاتی و ........ در مورد تبادلات بانکی فعلا ( طبق قانون جاری کشور در حال حاضر) در حیطه وظایف بانک ها نیست . یعنی در حال حاضر قانونی در این مورد وجود ندارد چرا که تبادلات الکترونیکی هنوز در ایران فرهنگ سازی نشده است . در نتیجه ، دریافت مدارک از اشخاص ( حقیقی / حقوقی) به منظور اهراز هویت و پیگیری های لازم به صورت احتمالی است. بانک بدون "دستور قضایی" حق ارسال و انتشار گردش های حساب ، ریز تراکنش ها و ..... درگاه بانکی اشخاص حقیقی و حقوقی برای سایر ارگان ها و سازمانها دولتی و غیر دولتی را ندارد. مگر به درخواست مالک/مالکین و یا دستور مقام قضایی و نیز موارد خاص! امیدورام موضوع برای شما روشن شده باشد :53:

یه سوال من داشتم
برای دریافت درگاه چه چیزایی لازم داره و میشه از هر بانکی درخواست کرد؟
اگه میشه یکی توضیح کامل بده ما هم پیگیر بشیم.

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط kaajhost

باب اول – اشخاص مشمول مالیات
ماده 1– اشخاص زیر مشمول پرداخت مالیات می باشند:
1– کلیه مالکین اعم از اشخاص حقیقی یا حقوقی نسبت به اموال یا املاک خود واقع در ایران طبق مقررات باب دوم.
2– هر شخص حقیقی ایرانی مقیم ایران نسبت به کلیه درآمدهایی که در ایران یا خارج از ایران تحصیل می نماید.
3– هر شخص حقیقی ایرانی مقیم خارج از ایران نسبت به کلیه درآمدهایی که درایران تحصیل می کند.
4– هر شخص حقوقی ایرانی نسبت به کلیه درآمدهایی که در ایران یا خارج از ایران تحصیل می نماید.
5– هر شخص غیر ایرانی ( اعم از حقیقی یا حقوقی) نسبت به درآمدهایی که در ایران تحصیل می کند و همچنین نسبت به درآمدهایی که بابت واگذاری امتیازات یا سایر حقوق خود و یا دادن تعلیمات و کمک های فنی و یا واگذاری فیلم های سینمائی ( که به عنوان بها یا حق نمایش یا هر عنوان دیگر عاید آن ها می گردد) از ایران تحصیل می کند.

---

موردی که لازم هست تا خدمتتون توضیح بدم اینه که متاسفانه در قانون موازی کاری زیاد هست...
طبق برخی بخش نامه های داخلی سازمان های مربوطه "خود اشتغالی" یا شاید به عبارت دیگر بتوان گفت که مشاغلی که در مکان های فیزیکی غیر حقوقی مانند منزل انجام میشن مشمول مالیات نمیشن.

پیشنهاد میکنم برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه یا به اداره مالیات مراجعه و اطلاعات رو بدست بیارید و یا اینکه با وکیلی که زمینه کاریش مرتبط هست مشورت کنید که شاید این مورد آخر نیاز به هزینه برای مشاوره باشه.

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط loginvps

یه سوال من داشتم
برای دریافت درگاه چه چیزایی لازم داره و میشه از هر بانکی درخواست کرد؟
اگه میشه یکی توضیح کامل بده ما هم پیگیر بشیم.

---

سلام

شما درگاه برای شخص حقیقی می خواهید یا حقوقی؟ بگین تا اطلاعاتش را بدم خدمتتون

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط kaajhost

سلام

شما درگاه برای شخص حقیقی می خواهید یا حقوقی؟ بگین تا اطلاعاتش را بدم خدمتتون

---

برای شخص حقیقی می خوام

---------- Post added at 03:07 PM ---------- Previous post was at 03:06 PM ----------

ولی اگه زحمتی نیست حقوقی رو هم توضیح بدین

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط loginvps.com

برای شخص حقیقی می خوام

---

برای شخص حقیقی بانک ملت و پاسارگاد و پارسیان درگاه میدهد. شرایط ملت هم از همه راحت تر هست. اسکن شناسنامه و کارت ملی + اسکن سند مالکیت یا اجاره نامه + داشتن حساب توی بانک ملت + داشتن سایت اینترنتی برای خرید و فروش تمام شرایطش همینه. فقط بانک پاسارگاد و پارسیان علاوه بر این مدارک از شما 2 میلیون سفته می گیرند.

---------- Post added at 04:19 PM ---------- Previous post was at 03:09 PM ----------

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط loginvps.com

اگه زحمتی نیست حقوقی رو هم توضیح بدین

---

برای اشخاص حقوقی تقریبا مدارک تمامی بانک ها یکسان هست و تمامی بانکها به اشخاص حقوقی درگاه ارائه می دهند
http://www.behpardakht.com/Images/SiteImges/Dot.jpgدارا بودن حساب در بانک
http://www.behpardakht.com/Images/SiteImges/Dot.jpgفرم تکمیل شده اطلاعات پذیرنده اینترنتی
http://www.behpardakht.com/Images/SiteImges/Dot.jpgکپی شناسنامه وکپی کارت ملی صاحبان امضاء
http://www.behpardakht.com/Images/SiteImges/Dot.jpgکپی آگهی تاسیس و آگهی آخرین تغییرات شرکت (روزنامه رسمی)
http://www.behpardakht.com/Images/SiteImges/Dot.jpgکپی اساسنامه شرکت

دوست عزیز شما اشخاص مشمول مالیات رو نوشتید
اما شرایط اخذ مالیات حدود اخذ مالیات قانون مالیات های مستقیم و موارد معافیت رو هم مطالعه کنید به جواب میرسید
رشته بنده حسابداری هست اگر به نتیجه نرسیدین بگین تا کامل بهتون بگم بر چه اساسی این چنین داره اتفاق می افته

[QUOTE=kaajhost;411392]برای شخص حقیقی بانک ملت و پاسارگاد و پارسیان درگاه میدهد. شرایط ملت هم از همه راحت تر هست. اسکن شناسنامه و کارت ملی + اسکن سند مالکیت یا اجاره نامه + داشتن حساب توی بانک ملت + داشتن سایت اینترنتی برای خرید و فروش تمام شرایطش همینه. فقط بانک پاسارگاد و پارسیان علاوه بر این مدارک از شما 2 میلیون سفته می گیرند.

---------- Post added at 04:19 PM ---------- Previous post was at 03:09 PM ----------

با تشکر از راهنمایی خوبتون
فرق نداره چه بانک ملتی باشه ؟ از نظر شعبه منظورمه ؟
آخه این شعبه ای که نزدیک ماست فکر نکنم بدونن درگاه چیه!

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط kaajhost

برای شخص حقیقی بانک ملت و پاسارگاد و پارسیان درگاه میدهد. شرایط ملت هم از همه راحت تر هست. اسکن شناسنامه و کارت ملی + اسکن سند مالکیت یا اجاره نامه + داشتن حساب توی بانک ملت + داشتن سایت اینترنتی برای خرید و فروش تمام شرایطش همینه

---

1.
این درگاه ها رو که به سایتتون وصل میکنید بابت هر تراکنش موفقی که مشتریاتون انجام میدن هزینه ای به عنوان کارمزد از اون پول واریز شده از حساب فروشنده کم میشه ؟
1.
اسکن سند مالکیت یا اجاره نامه ؟
این مورد واسه این کسایی که فروش کارت شارژ دارن چجوریه ؟

ممنون

سامانه فروش شارژ چجوری کار میکنه و چه سودی برای فروشنده داره ؟

[QUOTE=loginvps.com;411993]

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط kaajhost

برای شخص حقیقی بانک ملت و پاسارگاد و پارسیان درگاه میدهد. شرایط ملت هم از همه راحت تر هست. اسکن شناسنامه و کارت ملی + اسکن سند مالکیت یا اجاره نامه + داشتن حساب توی بانک ملت + داشتن سایت اینترنتی برای خرید و فروش تمام شرایطش همینه. فقط بانک پاسارگاد و پارسیان علاوه بر این مدارک از شما 2 میلیون سفته می گیرند.

---------- Post added at 04:19 PM ---------- Previous post was at 03:09 PM ----------

با تشکر از راهنمایی خوبتون
فرق نداره چه بانک ملتی باشه ؟ از نظر شعبه منظورمه ؟
آخه این شعبه ای که نزدیک ماست فکر نکنم بدونن درگاه چیه!

---

با سلام
شما اصلا با بانک کاری ندارید فقط کافیست یک حساب در بانک ملت داشته باشید. تمامی موارد مربوط به درگاه بانک ملت از طریق شرکت به پرداخت انجام می شود و شما تمام مدارک را به این شرکت ارسال می نمائید.

---------- Post added at 06:50 PM ---------- Previous post was at 06:46 PM ----------

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط mahkoom021

1.
این درگاه ها رو که به سایتتون وصل میکنید بابت هر تراکنش موفقی که مشتریاتون انجام میدن هزینه ای به عنوان کارمزد از اون پول واریز شده از حساب فروشنده کم میشه ؟
1.
اسکن سند مالکیت یا اجاره نامه ؟
این مورد واسه این کسایی که فروش کارت شارژ دارن چجوریه ؟

ممنون

---

با سلام

1- بابت تراکنش ها هیچ کارمزدی از شما گرفته نمی شود.
2- شما اگر محل کار یا دفتری ندارید اسکن سند منزل یا اجاره نامه را هم ارسال کنید کفایت می کند.

ببخشید اینجا می پرسم
من دیروز مدارک رو ارسال کردم برای به پرداخت تماس گرفتم گفتند تماس میگیریم میخواستم بپرسم چقدر زمان میبره ؟

مدارکی مثل کپی سند مالکیت یا اجاره نامه رو بانک درخواست میکنه ؟
از من که چنین چیزی نخواست !

---------- Post added at 07:29 PM ---------- Previous post was at 07:22 PM ----------

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط loginvps.com

سامانه فروش شارژ چجوری کار میکنه و چه سودی برای فروشنده داره ؟

---

کسی اطلاعاتی نداره ؟

نقل قول:

---

مدارکی مثل کپی سند مالکیت یا اجاره نامه رو بانک درخواست میکنه ؟
از من که چنین چیزی نخواست !

---

میشه بپرسم مدارکی که دادین چی بوده؟

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط B.Z

ببخشید اینجا می پرسم
من دیروز مدارک رو ارسال کردم برای به پرداخت تماس گرفتم گفتند تماس میگیریم میخواستم بپرسم چقدر زمان میبره ؟

---

زمان ثابتی ندارد اما بین 2-4 روز با شما تماس می گیرند. کلا به یک هفته نمیرسه به شما درگاه را می دهند.

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط B.Z

میشه بپرسم مدارکی که دادین چی بوده؟

---

از من چیزی نخواستند
کلا برای دریافت درگاه پرداخت آنلاین چکار کنم؟
به سایت به پرداخت ایمیل زدم ولی کسی جواب منو نداد
به پرداخت ملت | ارائه دهنده خدمات و راه حلهای پرداخت الکترونیک
این صفحه هم بود ، پس از پر کردن دیگه چکار باید بکنم ؟
نیازی به تهران رفتن هم هست ؟
آخه یه آدرس داده بودن تو سایت.

نقل قول:

---

نوشته اصلی توسط loginvps.com

از من چیزی نخواستند
کلا برای دریافت درگاه پرداخت آنلاین چکار کنم؟
به سایت به پرداخت ایمیل زدم ولی کسی جواب منو نداد
به پرداخت ملت | ارائه دهنده خدمات و راه حلهای پرداخت الکترونیک
این صفحه هم بود ، پس از پر کردن دیگه چکار باید بکنم ؟
نیازی به تهران رفتن هم هست ؟
آخه یه آدرس داده بودن تو سایت.

---

بعد از اینکه فرم را پر کردید و ارسال نمودید با شما تماس خواهند گرفت. یا از طریق ایمیل یا شماره هایی که دادید.
هیچ نیازی به تهران رفتن هم نیست. تمام مراحل به صورت الکترونیک انجام می شود.